跨境“花呗提额”诈骗案:涉案4700万元

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十一哥 发表于 2018-2-6 13:45:18
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花呗可提额?扫码被骗8888元

金坛市民小汪爱好网游,热衷于购买游戏装备,手头时常拮据。去年6月26日,他上网看到有人发布广告称可以提高支付宝“花呗”额度,就联系对方并加了QQ好友。对方自称是支付宝客服,提出要提额必须先扫码消费,但钱并不真正从他账户里扣除,只是完成刷单条数。小汪信以为真,结果在两次扫码后,他被转账8888元,并被对方拉黑。

接报后,金坛公安分局立即开展研判,发现我市共发生此类案件9起,被骗金额6万余元,受害人遭遇与小汪一致。

市反诈骗中心会同金坛公安分局围绕此系列案件迅速开展侦查,通过网络追查,锁定了两个重大嫌疑人。去年7月15日,警方奔赴江西南昌,将嫌疑人梁某和吴某抓获。

审讯发现,此两人手机链接的聊天群多达20余个,群成员达2000余人,群中每天有大量的扫码信息。进一步调查还发现,近年来,全国此类“扫码诈骗”案件高发,涉案人员面广量大,涉案资金巨大,涉及被害人众多,社会影响极其恶劣。

市公安局党委对此系列案件高度重视,要求市反诈骗中心和金坛分局成立专案组,确保彻底打击。同时,公安部将此案列为挂牌督办案件。

境外抓捕,全链打击

专案组对涉案数据开展碰撞比对、分析研究,锁定了一个长期盘踞在境外的诈骗团伙,确定犯罪嫌疑人落脚在缅甸境内某花园大酒店。

去年8月,专案组组织侦查员30余人,赴缅甸打掉了一个以扫码诈骗为业、长期盘踞在境外的诈骗团伙,抓获团伙成员5名,缴获作案银行卡20余张、POS机5台、作案电脑5台,查扣冻结赃款100余万元。

这次抓捕梳理出大量犯罪线索。针对案件特征,专案组联合支付宝“天朗计划安全团队”探索出“数学模型”创新方法,初步摸清自2016年5月以来,全国各地2万余条涉案嫌疑链接,涉案金额4700余万元,并从中整理出60余个涉案嫌疑人,按照地域编排组织抓捕,先后在湖南、黑龙江、广东等21个省市自治区抓获51人。

通过对到案人员的审查深挖,专案组发现,犯罪嫌疑人扫码链接多为礼品卡、旅游产品或电信充值卡等电子产品,诈骗成功后,均通过北京某航空服务有限公司对礼品卡低价销赃,变现后对整个诈骗犯罪链条进行资金分配。研判发现,自去年5月以来,该公司共低价收售诈骗的4.8万张电子礼品卡,累计价值3709万元,成为扫码诈骗行业里最大的洗钱通道。

为彻底打掉犯罪链条,在北京警方的大力协助下,去年12月19日,专案组将犯罪嫌疑人涂某、徐某等5人抓获归案,当场缴获作案电脑21台、手机30余部、银行卡账户10余个。

至此,专案组完成了全链条打击。截至目前,共抓获嫌疑人64名。
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层次分明,受害人被称为“鱼”“羊”

警方介绍,此案为新型网络诈骗犯罪,已形成成熟的黑色产业,犯罪成员众多且较为年轻,依托网络聊天工具形成多个诈骗群体,角色分工明确,而受骗者也多为年轻人。

团伙成员共有4类:找单手、秒单手、链接手、倒卡洗钱手。“找单手”即物色受害人,行话是“找羊”“找鱼”,利用交友软件在直播间送礼物,标注广告“强开蚂蚁花呗、借呗额度”等吸引被害人添加好友,也有的通过技术引流寻找受害人。

“找单手”物色好人选后,就会将之交给“秒单手”,“秒单手”冒充支付宝或微信等平台客服,套取被害人的账户信息,并根据受害人的账户金额,向“链接手”定制支付二维码或链接,以刷单为名诱使被害人反复点击,在不知不觉中完成支付。此案查实最多的一位受害者,反复扫码40余次,被骗金额12.5万余元。

“链接手”提供支付二维码或链接,产品主要以旅游卡、礼品卡等电子产品为主,便于快速销售变现。

“倒卡洗钱手”一般打着旅游公司、机票代理等旗号,低价收取“链接手”的礼品卡,卖给需要的客户或为客户购买机票、支付房费,将犯罪所得变现。

经过上述4步,扫码诈骗操作完成。在此过程中,以1000元为例,“链接手”可分得大约350元, “倒卡洗钱手”分得40-100元不等,“找单手”和“秒单手”可得约600元。

警方介绍,支付宝借呗、花呗的额度由一个复杂的大数据模型控制,并非个人可以随意更改,更不存在获得额外低息贷款的可能。此外,对于“借呗提额”“花呗套现”的受害者来说,如不是打着不法的小算盘,骗子是很难乘虚而入的。套现本身就已违法,不能及时还款,还会影响个人征信。

警方提醒,淘宝购物交易依托旺旺聊天工具,一旦网购过程中对方要求离开旺旺,切换其他即时交流平台,99%为诈骗或有其他不法目的,一定要提高警惕,切勿轻信。
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